Qui sommes-nous ?

International KYC (i-KYC) est un cabinet de référence spécialisé dans la formation et le conseil en matière de conformité liée à la criminalité financière (Financial Crime Compliance – FCC). Son siège est situé aux Pays-Bas, avec un bureau à Singapour et un réseau mondial de partenaires composé de banquiers internationaux, de spécialistes de la réglementation et d’experts en intégrité des affaires.

Depuis sa création, nous avons dispensé plus de 37 000 modules de formation uniques à travers 36 formations, dans 26 pays, auprès de 62 clients professionnels comprenant des banques, des prestataires de services de paiement, des entreprises et des autorités de régulation.

Chez i-KYC, nous sommes convaincus que la conformité commence par la compréhension. Nos consultants et formateurs disposent de plusieurs décennies d’expérience pratique dans les fonctions bancaires, de gestion des risques et de conformité, garantissant que chaque programme que nous concevons repose sur des applications concrètes du terrain et non uniquement sur des considérations théoriques.

Nous accompagnons l’ensemble du secteur financier, des institutions financières internationales et des autorités de supervision aux organismes chargés de l’application des réglementations LCB-FT, tels que les cellules de renseignement financier.

Le principe « Know Your Customer » (KYC – connaissance du client) est au cœur de la réussite commerciale et de l’intégrité de toute institution financière.

Notre mission consiste à concilier les priorités commerciales de nos clients avec leurs obligations de conformité en matière de LCB-FT : protéger systématiquement les organisations contre les risques réglementaires et réputationnels, optimiser le temps consacré par les équipes commerciales à l’administration KYC et maximiser la valeur commerciale des informations recueillies lors du processus de connaissance client.

Notre approche

Les organisations sont confrontées à un ensemble complexe de défis lorsqu’elles doivent gérer leurs obligations de conformité en matière de criminalité financière dans différentes régions, lignes métiers, gammes de produits et systèmes.

Afin d’aider nos clients à maîtriser cette complexité, i-KYC applique une méthodologie structurée en trois étapes permettant aux équipes dirigeantes d’obtenir une vision complète de la maturité AML/CFT de leur organisation et d’identifier les points faibles avant qu’ils ne deviennent des risques :

• Évaluer — Nous analysons le niveau de sensibilisation, les connaissances et les compétences en matière de conformité, ainsi que la qualité des dossiers clients au sein de l’organisation.
• Conseiller — Nous collaborons avec la direction générale, les équipes opérationnelles et la fonction conformité afin d’aligner les priorités et de définir les plans de remédiation.
• Agir — Nous dispensons des formations ciblées, révisons les dossiers clients et améliorons les processus ainsi que les outils afin de combler les lacunes identifiées.

Cette approche globale garantit des résultats durables : la conformité n’est pas considérée comme un projet ponctuel, mais comme une capacité permanente intégrée à la culture de l’organisation.

Comment nous aidons nos clients

Formation

La formation est au cœur de notre activité. Notre portefeuille de solutions permet à nos clients de maximiser les bénéfices de l’apprentissage tout en renforçant la sensibilisation aux exigences LCB-FT à tous les niveaux de l’organisation, des collaborateurs en contact avec les clients aux dirigeants d’entreprise.

Les formations peuvent être proposées sous forme de programmes standards ou entièrement personnalisés, et couvrent l’analyse des besoins en formation, le e-learning, les formations en présentiel ainsi que les solutions de gestion de l’apprentissage (Learning Management Solutions – LMS).

• Analyse des besoins en formation — Définition des indicateurs clés de performance (KPI) et des besoins d’apprentissage grâce à des enquêtes, des entretiens avec les parties prenantes et des analyses d’écarts, afin de concevoir des programmes de formation ciblés en matière d’intégrité des affaires (LCB-FT, lutte contre la corruption, FATCA, sanctions et autres domaines connexes).
• e-Learning — Des programmes innovants de formation en ligne, régulièrement mis à jour, idéaux pour fournir une formation cohérente à des populations importantes et géographiquement dispersées.
• Formations en présentiel, cours et ateliers — Des programmes pratiques destinés aux activités de banque de financement et d’investissement, banque de détail et gestion de patrimoine, comprenant notamment notre programme phare de certification KYC destiné aux analystes en due diligence client, ainsi que la formation « 7 conseils AML pour les dirigeants » destinée aux cadres dirigeants.
• Solution de gestion de l’apprentissage (LMS) — Une plateforme flexible avec un modèle de paiement à l’utilisation permettant de gérer l’ensemble du plan de formation professionnel d’une organisation, de personnaliser les parcours d’apprentissage, d’intégrer des contenus tiers et d’effectuer le suivi, l’audit et le reporting des résultats de formation.

Notre catalogue couvre l’ensemble des thématiques liées à la criminalité financière, notamment les fondamentaux de la LCB-FT, la conformité aux sanctions, le blanchiment de capitaux basé sur le commerce international (Trade-Based Money Laundering), la banque correspondante, les produits liés aux espèces et à la trésorerie, les structures offshore, la banque mobile et les nouvelles technologies, FATCA/CRS, les cryptoactifs et actifs virtuels, ainsi que les formations liées à la fiscalité et aux approches fondées sur les risques.

Chaque formation est alignée sur les meilleures pratiques internationales et adaptée aux exigences réglementaires locales.

Support et solutions KYC

Au-delà de la formation, les services de conseil d’i-KYC couvrent l’ensemble des enjeux opérationnels liés à la lutte contre le blanchiment de capitaux.

Nos analyses opérationnelles des risques AML fournissent une vision experte et indépendante des processus, procédures et données AML de nos clients, évalués au regard des exigences actuelles du secteur et des politiques internes. Cette analyse couvre notamment l’exhaustivité des dossiers, les contrôles internes, les procédures d’escalade ainsi que l’interaction entre les processus KYC et la surveillance des transactions.

Notre service de conception des contrôles opérationnels et d’optimisation des processus associe stratégie, processus, ressources humaines et technologie : nous aidons les organisations à concevoir des cadres de contrôle complets, à rationaliser leurs processus conformément aux meilleures pratiques du marché et à recommander les solutions informatiques AML/CFT les plus adaptées.

Lorsque des évolutions réglementaires ou des constats d’audit nécessitent une revue des dossiers clients, nos services de reconstitution documentaire, de remédiation et d’analyse rétrospective (« look-back ») apportent une direction de projet expérimentée ainsi que des analystes KYC opérationnels.

Ces services peuvent être proposés sous la forme d’une solution entièrement externalisée de type KYC-as-a-Service, adaptée aux organisations de toutes tailles.

Ressources humaines

Un jugement professionnel approprié est essentiel pour garantir une conformité LCB-FT efficace.

i-KYC aide ses clients à s’assurer que les bonnes personnes, disposant de la bonne expérience, occupent les bons postes grâce à des services de recrutement temporaire et de recherche de cadres, conçus pour répondre aux contraintes de capacité lors des périodes de changement réglementaire ou de surveillance accrue.

Pourquoi les organisations choisissent i-KYC

• Une expérience éprouvée — 36 formations dispensées dans 26 pays auprès de 62 clients professionnels.
• Des formateurs et consultants disposant d’une solide expérience pratique dans les domaines de la conformité financière, de la gestion des risques et du secteur bancaire.
• Une prestation flexible — en présentiel, en classe virtuelle ou en e-learning, adaptée à la taille et au profil des participants.
• Des contenus conçus autour du profil de risque spécifique de chaque client, de sa juridiction et de ses réalités opérationnelles.
• Un engagement constant envers l’intégrité, le professionnalisme et des résultats d’apprentissage mesurables et auditables.

37 000+ Modules uniques dispensés

36 Formations disponibles

26 Pays couverts

62 Clients professionnels

Présence internationale

i-KYC collabore avec des banques de premier plan, des entreprises et des autorités de régulation en Europe, en Asie, en Afrique et sur le continent américain.

Nos clients nous font confiance pour établir un lien entre les standards internationaux de conformité et les défis opérationnels locaux, en proposant des programmes qui renforcent les dispositifs de contrôle et favorisent une véritable culture de l’intégrité, où qu’ils exercent leurs activités.

Notre siège social est situé aux Pays-Bas, avec un bureau à Singapour, ce qui nous permet d’accompagner nos clients à travers différents fuseaux horaires et environnements réglementaires dans le monde entier.

Anticiper les évolutions réglementaires

Les risques liés à la criminalité financière évoluent constamment, et nous faisons de même.

i-KYC maintient un programme actif de veille réglementaire et de réflexion stratégique, suivant les évolutions telles que les évaluations mutuelles du GAFI (FATF), l’attention croissante portée au financement de la prolifération et les défis pratiques liés à la mise en œuvre de l’intelligence artificielle dans les fonctions de conformité des services financiers.

Ces recherches continues sont directement intégrées dans nos contenus de formation, garantissant que les programmes proposés reflètent non seulement les meilleures pratiques établies, mais également l’évolution future des exigences réglementaires.

Ainsi, les collaborateurs de nos clients sont préparés non seulement aux obligations actuellement en vigueur, mais également aux changements à venir.

Cet engagement envers l’actualisation permanente est l’une des raisons pour lesquelles les organisations continuent de faire appel à i-KYC lorsque leurs programmes de formation évoluent.

Plutôt qu’une bibliothèque de formations statique et ponctuelle, nous proposons un programme vivant, régulièrement révisé et enrichi afin d’intégrer les nouvelles typologies de risques, les nouveaux enjeux technologiques et les nouvelles attentes réglementaires au fur et à mesure de leur apparition.

Notre engagement

Nous adoptons une vision globale et durable du développement des capacités de conformité.

Plutôt que de considérer la formation comme une simple obligation administrative, i-KYC accompagne ses clients dans la construction d’une véritable organisation apprenante — une organisation qui encourage et valorise l’apprentissage à tous les niveaux et qui favorise une culture de développement continu.

Cette philosophie guide l’ensemble de nos activités, depuis la conception d’un module unique de formation en ligne jusqu’au déploiement d’un programme de formation pluriannuel et multi-juridictionnel.

Que vous soyez une institution financière internationale gérant des obligations AML dans plusieurs dizaines de marchés, une banque régionale souhaitant renforcer la sensibilisation de ses équipes opérationnelles, ou une autorité de régulation cherchant à développer ses capacités de supervision, i-KYC apporte l’expertise pratique et opérationnelle nécessaire pour transformer une obligation réglementaire en véritable capacité organisationnelle.

Contactez-nous

Pour discuter d’un programme personnalisé de formation ou de conseil en matière de conformité liée à la criminalité financière pour votre organisation, veuillez nous contacter :

• Amsterdam (Pays-Bas) : Bentveldsduin 32, 2116 EB Bentveld, Pays-Bas | T : +31 6 1252 6524
• Singapour : Upper East Coast Road 25A, Crescendo Building, Singapour 455290 | T : +65 9683 1451
• Email : info@i-kyc.com | Web : www.i-kyc.com